第一章  總  則

第一條  為規(guī)范和加強(qiáng)四川省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金”）管理，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。

第二條  本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金是貫徹落實(shí)國家關(guān)于以市場(chǎng)化方式促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)工作的相關(guān)精神，為拓寬中小微企業(yè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集的創(chuàng)新型企業(yè)融資渠道，充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大和風(fēng)險(xiǎn)保障作用，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)補(bǔ)償機(jī)制，由省級(jí)財(cái)政設(shè)立，專項(xiàng)用于對(duì)四川省境內(nèi)企事業(yè)單位知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失按約定比例提供補(bǔ)償?shù)幕稹?/span>

第三條  本辦法所稱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資指經(jīng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局依法授予（認(rèn)定）的有效專利、商標(biāo)進(jìn)行質(zhì)押以獲得銀行授信資金的融資模式。

第四條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金按照政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作的原則進(jìn)行管理。基金僅對(duì)純知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押（是指完全由知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押獲得的貸款）和組合質(zhì)押中明確屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)部分貸款本金提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，適用于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償貸款的范圍為單筆知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款不超過1000萬元。

第二章  管理與職責(zé)

第五條  省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心、財(cái)政廳共同負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的管理，明確管理使用程序及各方權(quán)限責(zé)任，對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和指導(dǎo)。

（一）財(cái)政廳。配合省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金動(dòng)態(tài)調(diào)整和合作銀行退出、延期機(jī)制；負(fù)責(zé)按程序?qū)徟≈R(shí)產(chǎn)權(quán)中心提出的風(fēng)險(xiǎn)損失審核認(rèn)定及補(bǔ)償建議；按規(guī)定組織開展重點(diǎn)績(jī)效評(píng)價(jià)。

（二）省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心。商財(cái)政廳建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金動(dòng)態(tài)調(diào)整和合作銀行退出、延期機(jī)制；擇優(yōu)選擇商業(yè)銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的合作機(jī)構(gòu)；與合作銀行簽訂合作協(xié)議；組織開展風(fēng)險(xiǎn)損失審核認(rèn)定，并向財(cái)政廳報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)損失審核認(rèn)定及補(bǔ)償建議；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的劃轉(zhuǎn)使用；負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金績(jī)效指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)體系，組織年度績(jī)效自評(píng)。

第六條  合作銀行。按規(guī)定出具承諾文件；負(fù)責(zé)專戶管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金；自主篩選、審查、確定知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款項(xiàng)目，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放、回收及追償；對(duì)所報(bào)送材料的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)；組織開展年度績(jī)效自評(píng)。

第七條  合作擔(dān)保、保險(xiǎn)公司。按規(guī)定出具承諾文件；與合作銀行簽訂合作協(xié)議，承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償；為符合條件的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)提供貸款保險(xiǎn)、擔(dān)保等服務(wù)；接受配合第三方機(jī)構(gòu)績(jī)效評(píng)價(jià)、審計(jì)等。

第八條  知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款企業(yè)。對(duì)提供的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款材料真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)；合理有效使用質(zhì)押貸款資金，質(zhì)押貸款資金只能用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，不得用于從事有價(jià)證券、期貨等經(jīng)營活動(dòng)；接受配合第三方機(jī)構(gòu)績(jī)效評(píng)價(jià)、審計(jì)等。

第三章  合作機(jī)構(gòu)的確定

第九條  合作銀行應(yīng)具備以下基本條件:

（一）制定了符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具有健全的信貸管理制度，較強(qiáng)的貸款風(fēng)險(xiǎn)防控及處置能力；

（二）承諾簡(jiǎn)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資審批程序，為貸款企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；

（三）承諾提供優(yōu)惠利率，貸款利息上浮比例不得高于同期基準(zhǔn)利率的30％（含）；

（四）承諾按不低于存放風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金數(shù)額的6倍放大發(fā)放知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款。

（五）承諾推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押金融產(chǎn)品，推出“一次增信、一次授信、反復(fù)使用、隨借隨還”的“天府知來貸”金融產(chǎn)品，或符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)律的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，授信期限應(yīng)當(dāng)在1年以上。

第十條  合作擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)具備以下基本條件:

（一）制定了符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款規(guī)定的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具有健全的管理制度,較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控及處置能力;

（二）承諾按本辦法相關(guān)要求與合作銀行簽訂合作協(xié)議，承擔(dān)相應(yīng)損失補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)；

（三）承諾貸款擔(dān)保費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)不超過貸款本金的2%；

（四）擔(dān)保公司應(yīng)為省級(jí)信用再擔(dān)保公司合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)公司應(yīng)有知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相應(yīng)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

第十一條  省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心按相關(guān)規(guī)定，在符合條件的商業(yè)銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司中擇優(yōu)確定合作機(jī)構(gòu)，并在門戶網(wǎng)站上公布。

第四章 貸款企業(yè)及項(xiàng)目的確定

第十二條  貸款企業(yè)應(yīng)具備以下條件：

（一）在川注冊(cè)、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格、實(shí)行獨(dú)立核算；

（二）會(huì)計(jì)、納稅、銀行信用等方面無不良記錄；

（三）三年內(nèi)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為記錄。

第十三條  貸款項(xiàng)目必須符合以下條件：

（一）項(xiàng)目涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)必須已被國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局依法授予知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證書；

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證書處于法定有效期限內(nèi)，按時(shí)繳納年費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，或者已辦理相關(guān)權(quán)利續(xù)展手續(xù)；

（三）授予知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證書的項(xiàng)目處于實(shí)施階段，具有一定的市場(chǎng)潛力和良好的經(jīng)濟(jì)效益；

（四）雙方當(dāng)事人約定質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)剩余有效期或保護(hù)期要長(zhǎng)于貸款期限，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的剩余有效期或保護(hù)期一般不少于4年。

第十四條  有下列情形之一的，不予辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款：

（一）出質(zhì)人非知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證書所記載的知識(shí)產(chǎn)權(quán)人或者非全部知識(shí)產(chǎn)權(quán)人；

（二）假冒知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為的；

（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)被啟動(dòng)無效宣告程序的；

（四）存在知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛的；

（五）知識(shí)產(chǎn)權(quán)已質(zhì)押的；

（六）其他不具備辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的情形。

第十五條  符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款條件的企業(yè)及其項(xiàng)目由合作銀行自主選擇，按照規(guī)定流程獨(dú)立審批貸款項(xiàng)目及發(fā)放貸款。省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心可向合作機(jī)構(gòu)推薦符合條件的項(xiàng)目。

第十六條  獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的企業(yè)，應(yīng)按規(guī)定向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局或國家授權(quán)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)登記。

第五章  基金管理

第十七條  省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心在合作銀行開設(shè)專用存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱“專戶”），省級(jí)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金初始存放實(shí)行等額存放合作銀行方式，以后年度存續(xù)根據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)情況實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。專戶資金匯劃使用由省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心出具書面劃款憑證，并按照合作銀行結(jié)算有關(guān)管理辦法執(zhí)行。

第十八條  專戶的資金收付應(yīng)通過省級(jí)國庫集中支付系統(tǒng)辦理。

第十九條  專戶本金產(chǎn)生的孳息等收益補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金。

第六章  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

第二十條  建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保等多方風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)生的本金損失,經(jīng)認(rèn)定后按比例給予補(bǔ)償。

（一）企業(yè)與合作銀行直接合作的，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)生的本金損失,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、銀行按5:5的比例進(jìn)行分擔(dān)；

（二）合作擔(dān)保公司、合作保險(xiǎn)公司參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的，質(zhì)押貸款產(chǎn)生的本金損失,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、銀行按4:6的比例進(jìn)行分擔(dān)。其中銀行承擔(dān)的本金損失金額，由銀行與擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司按照雙方簽訂的合作協(xié)議進(jìn)行再分擔(dān)。

第二十一條  省級(jí)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金分擔(dān)的損失總額以基金總額為限；出現(xiàn)存放合作銀行資金不足于分擔(dān)補(bǔ)償時(shí)，省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心、財(cái)政廳可對(duì)存放其他合作銀行的資金進(jìn)行調(diào)劑，彌補(bǔ)基金分擔(dān)不足部分。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金一個(gè)年度內(nèi)對(duì)同一企業(yè)的貸款損失補(bǔ)償最高不超過500萬元。對(duì)于違反國家法律法規(guī)及本辦法規(guī)定辦理貸款條件形成的損失不予補(bǔ)償。

第二十二條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)膶徍伺c撥付。

（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款逾期后，合作銀行在5個(gè)工作日內(nèi)向企業(yè)發(fā)出貸款逾期通知并抄送省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心，同時(shí)啟動(dòng)貸款清收流程；

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)生損失后，合作銀行在30日內(nèi)向省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心提交貸款逾期清償申請(qǐng)，省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行審核并確認(rèn)后，報(bào)財(cái)政廳按程序?qū)徟蠼o予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償；

（三）省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心向合作銀行出具劃款憑證，將應(yīng)付的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金撥付至合作銀行指定賬戶。合作銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款放大倍數(shù)仍應(yīng)保持原風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金存放資金額度的6倍以上。

（四）合作銀行負(fù)責(zé)繼續(xù)對(duì)貸款損失部分進(jìn)行追償，追償回收的資金按照各方分擔(dān)比例進(jìn)行權(quán)益分配，財(cái)政資金轉(zhuǎn)入相應(yīng)基金專用存款賬戶。

第七章  績(jī)效監(jiān)督

第二十三條  合作銀行審定并給予貸款的具體項(xiàng)目，應(yīng)報(bào)送省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心備案。

第二十四條  合作銀行在每季度結(jié)束后15日內(nèi)，將該季度貸款業(yè)務(wù)明細(xì)、逾期貸款追償情況等信息書面報(bào)送省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心；每半年結(jié)束后的15日內(nèi)，向省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心提交開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的中期報(bào)告（重點(diǎn)是業(yè)務(wù)進(jìn)展情況）；每年年末15日內(nèi)，向省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心、財(cái)政廳提交知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的績(jī)效自評(píng)書面報(bào)告（含重點(diǎn)貸款企業(yè)經(jīng)營情況及績(jī)效分析等）。對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心、財(cái)政廳、合作機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)共同研究，采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條  合作機(jī)構(gòu)及貸款企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和本辦法相關(guān)規(guī)定。對(duì)合作機(jī)構(gòu)和貸款企業(yè)及工作人員在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作過程中存在違法違紀(jì)行為的，及時(shí)終止業(yè)務(wù)合作，并按照國家相關(guān)法規(guī)予以處罰，追究相應(yīng)責(zé)任。涉嫌違法犯罪的，移送相關(guān)機(jī)構(gòu)依法處理。

第二十六條  強(qiáng)化績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，建立激勵(lì)約束機(jī)制。省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心從貸款規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)防控、利率優(yōu)惠等方面建立績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)體系，組織開展風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金績(jī)效自評(píng)；會(huì)同財(cái)政廳根據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)情況，對(duì)存放合作銀行的資金實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，對(duì)合作銀行采取提前終止合作、延期措施。 

第八章 附則

    第二十七條  本辦法由省知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心會(huì)同財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條  本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年。